创融普惠告诉你到底什么是现金流?

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创融普惠告诉你到底什么是现金流?

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我们常听到:“某公司现金流多少亿”、“某公司现金流枯竭”,似乎能听懂,但不知“现金流”具体为何物,今天就来说说:

先看两个问题:

京东之前连年巨亏,为什么仍能获得融资?仍能在美股受到热捧?——现金流,尤其是经营性现金流,京东的现金流丰沛。

继王石接班人郁亮之后,祝九胜靠什么成为顶级房企万科的新任总裁?——现金流管理,万科的售房回款、财务管理水平在业内是公认顶尖,其核心要义就是现金流管理。

再掌握个常识:

企业报表一般三张,资产负债表、利润表、现金流量表。

  1. 资产负债表:代表一个公司的资产与负债及股东权益。
  2. 利润表:代表一个公司的利润来源。
  3. 现金流量表:代表一个公司的现金流量,更代表资产负债表的变化,是对资产负债表变化的解释。

三表都很重要,从各角度展现企业健康程度:资产负债表看企业有多大体格,是不是虚胖;利润表看企业能给股东赚多少钱;现金流量表看企业能产生多大资金流量。

所以,现金流是企业血液,现金流量表全面反映企业造血能力、血压血糖血脂。现金流枯竭,就是这企业血流干了。

再掌握个财务常识:

资产负债表、利润表变动依据是权责发生制(所有权转移才导致表的变动),现金流量表是收付实现制(实际收到才导致表的变动)。

举例:张三卖一批苹果给李四,货款300万,李四暂时没钱,张三同意李四把苹果先拉走,三个月后付款。此时,

(1)资产负债表里面的“应收账款”+300万(即资产+300万,因为受益确实发生了,收钱是早晚的事);

(2)实际销售已经发生,利润表里的销售收入+300万;

(3)但钱还没收,没产生现金流,所以现金流量表没变。

三月后李四如约付款,此时,

(1)资产负债表“应收账款”—300万、“银行存款”+300万;

(2)利润表不变;

(3)现金流量表里面的“经营性现金流”+300万。

所以,哪怕你卖100亿的货,只要钱收不回来,现金流量表就不变,资金就紧张,只有钱收回来,现金流才+100亿。如果没回款充实现金流,哪怕这企业再有前景,很快也支付不了员工工资,很快玩完。

现金流分三种:

经营性现金流:靠销售能回多少款;

投资性现金流:投资付出去多少钱、卖资产能得到多少钱;

筹资性现金流;融资得到多少钱、还债付了多少钱。

三者最终合为一体、得到三种可能:总资金净流入(说明还能有钱花)、净流出(持续流出就没钱花了)、0(流入等于流出,这种可能性很小)。

所以,不问公司前途、不问技术含量、不问老板能力,现金流就是企业血液,持续失血肯定玩完。想补血怎么办?

  1. 想办法提升销售回款;2.减少花钱投资、卖资产变现;3.贷款补血、出让股权融资。总之,搞不到钱一切免谈。

现金流与利润无关,利润是利润表的事、不是现金流量表的事。

现金流就是看血压血糖血脂是否正常,不正常就想法办治、失血过多就赶紧输血,只有血气到位、才有力气干活挣钱(利润表)、才有能力成长变大(资产负债表)。相比盈利水平,美国会计制度更看重现金流,这公司少数财务指标不符预期可以,但一旦现金流出现问题,股价立马下跌~

所以,利润只是纸上富贵,现金流才是真金白银。盈利能力比当期的利润更重要。但是,现实中,人们的行为正好相反,重盈利,轻现金,重当期,轻长期。这也是为什么价值投资者能够获得机会的原因之一。

分析财报,就回答一个问题:“企业有没有钱花”。从财报上看,如果它没有钱花,它赚再多的利润也是没啥子用的。假如它没虚增利润,顶多让我相信未来可能有钱花;假如它虚增了利润,那就更糟糕,因为打肿脸充胖子要付出交税的代价,未来可能更没钱花了。如果有钱花,又主要来源于利润,就是好企业。

一家优质成长的企业,在较长时期内,必须持续地达到营收增长、获利增长以及经营活动现金流量的增长,这是企业管理层的任务,当然,在具体营运过程中,管理层可以根据企业的实际情况,动态地调整营收、获利、现金流量的相对优先地位。

创融普惠领先于财商教育培训行业,直击时代用户融资和投资两大痛点;依据客户不同需求,不同现金流状况,理性设计出不同的组合融资和组合投资。同时已经在咨询落地过程中培养出成熟的自有程序开发团队、在线客服团队、组合融资教练团队、零首付房落地团队、组合投资教练团队,真正搭建了中国唯一一套系统闭环的“互联网+现金流倍增”平台! 

 


 

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2、房产投资

利用“零低首付秘籍”拥有新房和二手房

如何利用“转移秘籍”做到零月供,并大额融资

专业零低首付操作团队现场揭秘

3、组合投资

如何不把鸡蛋放在一个篮子里,学会多样化组合投资

如何科学控制投资风险的前提下,最大化增加投资收益

缩短十年奋斗,学会投资,以小博大,杠杆财富

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这里不仅有系统务实的财商金融MBA课程、专家一对一的教练辅导落地,还有一帮严格遵守信用、现金流至少1000万以上的数名同学资源,互帮、共修!

三、创融普惠《现金流倍增路径》线下课程安排

时间:每周周五-周六,授讲:标王老师、上官老师,报名微信:xiaoxianer131488,报名微信公众号:crpuhui


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